Банки ожидают от МСП предварительного согласования нетипичных сделок

Кредитно-финансовые организации попросили предпринимателей предварительно согласовывать с ними отдельные сделки и операции, которые не характеры для компаний.

Вице-президент Ассоциации банков России (АБР) Алексей Войлуков рассказал "Известиям", что это сделает работу малого и среднего бизнеса более прозрачной для банков.

Он объяснил, что если проходящие через корпоративный счет операции не имеют отношения к обычным затратам клиента и не соответствуют заявленной при открытии работе, то банк обязан запросить цель и характер переводов.

По словам Войлукова, этот вопрос уже обсуждался ассоциацией в рамках дискуссии о платформе "Знай своего клиента", запуск которой намечен в 2021-2022 годах. Она позволит распределить банковских клиентов по зонам риска в проведении операций, попадающих под понятие "отмывание доходов, полученных незаконно, и финансирование терроризма".